BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓK
A Monolith platform képes a brókercégek üzleti és támogató folyamatainak end-to-end kiszolgálására. A Monolith platform az értékesítés és az ügyletek elszámolása mellett a könyvelés részére is integrált megoldást nyújt, így bevezetése után nincs szüksége másik rendszerre a brókercégnek.
ÉRTÉKESÍTÉS
A Monolith Platform Front End modulja teljeskörűen támogatja a befektetési termékek értékesítési folyamatát valamennyi lakossági és vállalati szegmens, valamint az intézményi befektetői ügyfélkör számára az összes B2B értékesítési csatornában (Fiókhálózat, Call Center, Private Banking, Markets Sales)
A rendszer:
-
a MiFID II és az ESG szabályozói elvárásoknak teljes mértékben megfelel,
-
360 fokos ügyélportfolió nézetben biztosítja rendszerezetten az ügyfelek által igénybe vett termékek, és szolgáltatások áttekintését,
-
real-time FIX alapú interface-kel biztosítja az ügyletek továbbítását különböző kereskedési platformokra (XETRA, Bloomberg),
-
az értékesítési hálózat teljesítmény méréséhez Management Information System (MIS) szolgáltatást nyújt az üzletágvezetők, a fiókvezetők számára.
A rendszer időhatékony és optimalizált értékesítési folyamatokat támogat az alábbi funkciókkal:
Jegyzőkönyv
Ügyféltárgyalásokról automatikus jegyzőkönyv készül. A jegyzőkönyvek visszakereshetők.
Ex ante cost calculation
Az ügyletkötések előtt real-time költségkalkuláció készül az ügyfél kondíciós csomagja és az ügylet adatok alapján.
Termékirányítás
Rugalmasan paraméterezhető PGP motorral kezelhető a Bank teljes befektetési termékpalettájának célpiac meghatározása.
Kérdőívek
Nemcsak a MiFID tesztek (Alkalmassági és megfelelési teszt) kitöltésének és kiértékelésének támogatására, hanem egyéb üzleti célokra is használatóak a kérdőívek köszönhetően a rugalmas paraméterezésnek.
Termékinformáció
Részletes termék-információs portál érhető el kalkulátorokkal.
BRÓKERI BACK OFFICE
A Brókeri Back Office megoldással egy rendszerben megvalósítható a befektetési szolgáltatók elszámolási folyamatainak end-to-end támogatása, mely magába foglalja minden befektetési termékre vonatkozóan
-
az ügyletkötések rögzítését,
-
az ügyletek elszámolását a főkönyvi számlamozgásokkal,
-
tranzakciós jutalékok és periódusunkénti díjak számítását,
-
ügyfél bizonylatok (megbízás, konfirmáció, számlakivonat, adókimutatás) készítését.
A Back Office modul biztosítja az ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetését, valamint a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek elszámolását az EU-s jogszabályoknak történő teljes körű megfeleléssel:
-
Az CSDR EU-s szabályozásnak megfelelő elszámolási folyamatok
-
Az SRD2 jogszabályok szerinti társasági eseménykezelés
Magasfokú automatizáltságnak (STP) köszönhetően optimalizáltak az ügylet elszámolási folyamatok.
A Back Office modul ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetését, valamint a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek nyilvántartását és elszámolását biztosítja egyes országok helyi jogszabályainak történő teljes körű megfeleléssel.
Bonyolult elszámolási folyamatok egyszerűen beállíthatók a paraméterezhető beépített munkafolyamatvezérlő motornak köszönhetően, így a termékfejlesztési idő (Time-to-Market) jelentősen csökkenthető.
A rendszer támogatja a Swift MT és MX típusú üzenetek teljeskörű kezelését:
-
a bejövő üzeneteket képes a rendszer automatikusan feldolgozni, így a megfelelő ügyletek manuális intervenció nélkül elszámolásra kerülnek,
-
a kimenő Swift üzeneteket automatikusan előállítja a rendszer és ezek automatikusan továbbításra kerülnek a Swift Alliance rendszerbe.
Lehetőség van az automatikusan elkészült bizonylatok elküldése az ügyfeleknek, partnereknek email-en titkosított formában, illetve az SMS alapú kommunikáció is támogatott.
FŐKÖNYVI KÖNYVELÉS
A Monolith platform analitikus és főkönyvi számlák vezetését egyaránt biztosítja. A rendszer képes a főkönyvi modulban a befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos tételeket akár tételesen vagy összevontan is az egyes főkönyvi számlákra vonatkozóan könyvelni.
A Monolith Platform analitikus és főkönyvi nyilvántartása teljes mértékben támogatja a pénzintézetek IFRS9 megfelelését az eszköz és forrásoldali (saját kibocsátású kötvények)értékpapírok teljes spektrumának tekintetében:
Lehetőség van a jogszabályban előírt számviteli portfóliók (Trading, Held To Collect, Held To Collect and Sell) elkülönített kezelésére.
Lehetőség van az automatikusan elkészült bizonylatok elküldése az ügyfeleknek, partnereknek email-en titkosított formában, illetve az SMS alapú kommunikáció is támogatott.
A Monolith rendszer nyilvántartja az SPPI teszt eredményét, képes a short pozíció és negatív kamatlábkezelésére is.
Különböző típusú értékelési módszerek és ezek kombinációja is alkalmazható:
-
piaci áras (Fair Value) értékelés,
-
befektetési célú kötvények amortizációja EIR (Effective Interest Rate) kamatlábbal.
Vállalatcsoporton belüli eszköz és forrásoldali portfóliók konszolidációjának támogatása szintén biztosított.
LETÉTKEZELÉS
A Monolith platform Letétkezelési modulja a befektetési alapok és nyugdíjpénztárak számára történő letétkezelési szolgáltatás támogatásához nyújt IT megoldást többek között az alábbiakban kiemelt funkcionalitással:
-
rendszeres portfolióértékelés, nettó eszközérték számítás,
-
jogszabályokban meghatározott, illetve az ügyfél által definiált állományi és befektetési limitek ellenőrzése,
-
portfolióban szereplő értékpapírokat kibocsátó vállalatokhoz kapcsolódó társasági események nyomon követése, elszámolása.
PORTFÓLIÓKEZELÉS
A kor igényeinek megfelelően kidolgozott Avantgarde+ portfóliókezelő modulban lehetőség van
-
különböző kockázati kategóriáknak megfelelő modellportfóliók definiálására,
-
befektetési tanácsadó által végzett ügyfélportfólió és ügyfélhez rendelt modellportfólió összetétele közötti szinkronizációra,
-
portfolió szinkronizáció eredményeként az összevont megbízások előállítására, és teljesült ügyletek automatikus allokációjára.