top of page

UNIVERZÁLIS BANKOK

A Monolith Digital Investment Banking Platform state-of-the-art integrált IT megoldásként biztosítja, hogy egy rendszer elegendő legyen az univerzális bankok különböző befektetés szolgáltatási területei tevékenységeinek támogatására.

 

A Platform, a moduláris felépítésének köszönhetően a teljes befektetés szolgáltatási tevékenység támogatása mellett, akár egy tevékenység vagy üzletág önálló egyedüli kiszolgálásra is alkalmas. 

MEGOLDÁSOK

ÉRTÉKESÍTÉS

BANKI ÉRTÉKPAPÍR
BACK OFFICE

KÖNYVELÉS

TREASURY MID ÉS BACK OFFICE

LETÉTKEZELÉS

PORTFÓLIÓKEZELÉS

ÉRTÉKESÍTÉS.UNIBANKOK

ÉRTÉKESÍTÉS

A Monolith Platform Front End modulja teljeskörűen támogatja a befektetési termékek értékesítési folyamatát valamennyi lakossági és vállalati szegmens, valamint az intézményi befektetői ügyfélkör számára az összes B2B értékesítési csatornában (Fiókhálózat, Call Center, Private Banking, Markets Sales).

A rendszer:

  • a MiFID II és az ESG szabályozói elvárásoknak teljes mértékben megfelel,

  • 360 fokos ügyélportfolió nézetben biztosítja rendszerezetten az ügyfelek által igénybe vett termékek, és szolgáltatások áttekintését,

  • real-time FIX alapú interface-kel biztosítja az ügyletek továbbítását különböző kereskedési platformokra (XETRA, Bloomberg),

  • az értékesítési hálózat teljesítmény méréséhez Management Information System (MIS) szolgáltatást nyújt az üzletágvezetők, a fiókvezetők számára.
     

A rendszer időhatékony és optimalizált értékesítési folyamatokat támogat az alábbi funkciókkal:

Jegyzőkönyv

Ügyféltárgyalásokról automatikus jegyzőkönyv készül. A jegyzőkönyvek visszakereshetők.

Ex ante cost calculation

Az ügyletkötések előtt real-time költségkalkuláció készül az ügyfél kondíciós csomagja és az ügylet adatok alapján.

 

Termékirányítás

Rugalmasan paraméterezhető PGP motorral kezelhető a Bank teljes befektetési termékpalettájának célpiac meghatározása.

 

Kérdőívek

Nemcsak a MiFID tesztek (Alkalmassági és megfelelési teszt) kitöltésének és kiértékelésének támogatására, hanem egyéb üzleti célokra is használhatóak a kérdőívek köszönhetően a rugalmas paraméterezésnek.

 

Termékinformáció

Részletes termék-információs portál érhető el kalkulátorokkal.

BANKI ÉRTÉKPAPÍR BACK OFFICE

A Back Office modul ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetését, valamint a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek nyilvántartását és elszámolását biztosítja az EU-s jogszabályoknak történő teljes körű megfeleléssel:

  • Az CSDR EU-s szabályozásnak megfelelő elszámolási folyamatok,

  • Az SRD2 jogszabályok szerinti társasági eseménykezelés.

 

A különböző típusú értékpapírokhoz kötődő gazdasági események elszámolásához szükséges iparági standard-ek szintén megtalálhatók a rendszerben.

 

A rendszer biztosítja

  • az ügyletkötések rögzítését,

  • az ügyletek elszámolását analitikus és főkönyvi számlamozgásokkal,

  • tranzakciós jutalékok és periódusonkénti díjak számítását,

  • ügyfél bizonylatok (megbízás, konfirmáció, számlakivonat, adókimutatás) elkészítését.

 

Magasfokú automatizáltságnak (STP) köszönhetően kevesebb manuális munka szükséges az egyes ügyletek elszámolásához, így nemcsak a hatékonyság növelhető, de az operációs kockázat is nagymértékben csökkenthető.

 

Bonyolult elszámolási folyamatok egyszerűen beállíthatók a paraméterezhető beépített munkafolyamatvezérlő motornak köszönhetően, így a termékfejlesztési idő (Time-to-Market) jelentősen csökkenthető.

 

A rendszer támogatja a SWIFT MT és MX típusú üzenetek teljeskörű kezelését: 

  • a bejövő üzeneteket képes a rendszer automatikusan feldolgozni, így a megfelelő ügyletek manuális intervenció nélkül elszámolásra kerülnek,

  • a kimenő Swift üzeneteket automatikusan előállítja a rendszer és ezek automatikusan továbbításra kerülnek a Swift Alliance rendszerbe.

 

Lehetőség van az automatikusan elkészült bizonylatok elküldése az ügyfeleknek, partnereknek email-en titkosított formában, illetve az SMS alapú kommunikáció is támogatott.

BANKI ÉRTÉKPAPÍR

KÖNYVELÉS

A Monolith platform analitikus és főkönyvi számlák vezetését egyaránt biztosítja. A rendszer képes feladni a banki főkönyvi rendszerbe a befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos könyvelési tételeket akár tételesen vagy összevontan is az egyes főkönyvi számlákra vonatkozóan.

 

A Monolith Platform analitikus és főkönyvi nyilvántartása teljes mértékben támogatja a pénzintézetek IFRS9 megfelelését az eszköz és forrásoldali (saját kibocsátású kötvények) értékpapírok teljes spektrumának tekintetében.

 

Lehetőség van a jogszabályban előírt számviteli portfóliók (Trading, Held To Collect, Held To Collect and Sell) elkülönített kezelésére. A sajátszámlás értékpapírállományhoz kapcsolódó piaci áras napi átértékelés és elhatárolt kamat napi könyvelésének végrehajtását is támogatja a rendszer.

 

A Monolith rendszer nyilvántartja az SPPI teszt eredményét, képes a short pozíció és negatív kamatláb kezelésére is.

 

Különböző típusú értékelési módszerek és ezek kombinációja is alkalmazható: 

  • piaci áras (Fair Value) értékelés,

  • befektetési célú kötvények amortizációja EIR (Effective Interest Rate) kamatlábbal.

 

Vállalatcsoporton belüli eszköz és forrásoldali portfóliók konszolidációjának támogatása szintén biztosított.

KÖNYVELÉS

TREASURY MID ÉS BACK OFFICE

A Treasury Back Office modul a Treasury által nyújtott befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek nyilvántartását és elszámolását támogatja:

  • FX spot, forward, futures, swap, opció,

  • Kamatláb swap,

  • Opció,

  • Kötvény adásvétel, repo ügyletek,

  • Intézményi ügyfelek részvény megbízásai.

TREASURY

LETÉTKEZELÉS

A Monolith platform Letétkezelési modulja a befektetési alapok és nyugdíjpénztárak számára történő letétkezelési szolgáltatás támogatásához nyújt IT megoldást többek között az alábbiakban kiemelt funkcionalitással:

  • rendszeres portfolióértékelés, nettó eszközérték számítás,

  • jogszabályokban meghatározott, illetve az ügyfél által definiált állományi és befektetési limitek ellenőrzése,

  • portfolióban szereplő értékpapírokat kibocsátó vállalatokhoz kapcsolódó társasági események nyomon követése, elszámolása.

LETÉTKEZELÉS

PORTFÓLIÓKEZELÉS

A kor igényeinek megfelelően kidolgozott Avantgarde+ portfóliókezelő modulban

lehetőség van:

  • különböző kockázati kategóriáknak megfelelő modellportfóliók definiálására,

  • befektetési tanácsadó által végzett ügyfélportfólió és ügyfélhez rendelt modellportfólió összetétele közötti szinkronizációra,

  • portfolió szinkronizáció eredményeként az összevont megbízások előállítására, és teljesült ügyletek automatikus allokációjára.

PORTFÓLIÓKEZELÉS
bottom of page