UNIVERZÁLIS BANKOK
A Monolith Digital Investment Banking Platform state-of-the-art integrált IT megoldásként biztosítja, hogy egy rendszer elegendő legyen az univerzális bankok különböző befektetés szolgáltatási területei tevékenységeinek támogatására.
A Platform, a moduláris felépítésének köszönhetően a teljes befektetés szolgáltatási tevékenység támogatása mellett, akár egy tevékenység vagy üzletág önálló egyedüli kiszolgálásra is alkalmas.
ÉRTÉKESÍTÉS
A Monolith Platform Front End modulja teljeskörűen támogatja a befektetési termékek értékesítési folyamatát valamennyi lakossági és vállalati szegmens, valamint az intézményi befektetői ügyfélkör számára az összes B2B értékesítési csatornában (Fiókhálózat, Call Center, Private Banking, Markets Sales).
A rendszer:
-
a MiFID II és az ESG szabályozói elvárásoknak teljes mértékben megfelel,
-
360 fokos ügyélportfolió nézetben biztosítja rendszerezetten az ügyfelek által igénybe vett termékek, és szolgáltatások áttekintését,
-
real-time FIX alapú interface-kel biztosítja az ügyletek továbbítását különböző kereskedési platformokra (XETRA, Bloomberg),
-
az értékesítési hálózat teljesítmény méréséhez Management Information System (MIS) szolgáltatást nyújt az üzletágvezetők, a fiókvezetők számára.
A rendszer időhatékony és optimalizált értékesítési folyamatokat támogat az alábbi funkciókkal:
Jegyzőkönyv
Ügyféltárgyalásokról automatikus jegyzőkönyv készül. A jegyzőkönyvek visszakereshetők.
Ex ante cost calculation
Az ügyletkötések előtt real-time költségkalkuláció készül az ügyfél kondíciós csomagja és az ügylet adatok alapján.
Termékirányítás
Rugalmasan paraméterezhető PGP motorral kezelhető a Bank teljes befektetési termékpalettájának célpiac meghatározása.
Kérdőívek
Nemcsak a MiFID tesztek (Alkalmassági és megfelelési teszt) kitöltésének és kiértékelésének támogatására, hanem egyéb üzleti célokra is használhatóak a kérdőívek köszönhetően a rugalmas paraméterezésnek.
Termékinformáció
Részletes termék-információs portál érhető el kalkulátorokkal.
BANKI ÉRTÉKPAPÍR BACK OFFICE
A Back Office modul ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetését, valamint a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek nyilvántartását és elszámolását biztosítja az EU-s jogszabályoknak történő teljes körű megfeleléssel:
-
Az CSDR EU-s szabályozásnak megfelelő elszámolási folyamatok,
-
Az SRD2 jogszabályok szerinti társasági eseménykezelés.
A különböző típusú értékpapírokhoz kötődő gazdasági események elszámolásához szükséges iparági standard-ek szintén megtalálhatók a rendszerben.
A rendszer biztosítja
-
az ügyletkötések rögzítését,
-
az ügyletek elszámolását analitikus és főkönyvi számlamozgásokkal,
-
tranzakciós jutalékok és periódusonkénti díjak számítását,
-
ügyfél bizonylatok (megbízás, konfirmáció, számlakivonat, adókimutatás) elkészítését.
Magasfokú automatizáltságnak (STP) köszönhetően kevesebb manuális munka szükséges az egyes ügyletek elszámolásához, így nemcsak a hatékonyság növelhető, de az operációs kockázat is nagymértékben csökkenthető.
Bonyolult elszámolási folyamatok egyszerűen beállíthatók a paraméterezhető beépített munkafolyamatvezérlő motornak köszönhetően, így a termékfejlesztési idő (Time-to-Market) jelentősen csökkenthető.
A rendszer támogatja a SWIFT MT és MX típusú üzenetek teljeskörű kezelését:
-
a bejövő üzeneteket képes a rendszer automatikusan feldolgozni, így a megfelelő ügyletek manuális intervenció nélkül elszámolásra kerülnek,
-
a kimenő Swift üzeneteket automatikusan előállítja a rendszer és ezek automatikusan továbbításra kerülnek a Swift Alliance rendszerbe.
Lehetőség van az automatikusan elkészült bizonylatok elküldése az ügyfeleknek, partnereknek email-en titkosított formában, illetve az SMS alapú kommunikáció is támogatott.
KÖNYVELÉS
A Monolith platform analitikus és főkönyvi számlák vezetését egyaránt biztosítja. A rendszer képes feladni a banki főkönyvi rendszerbe a befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos könyvelési tételeket akár tételesen vagy összevontan is az egyes főkönyvi számlákra vonatkozóan.
A Monolith Platform analitikus és főkönyvi nyilvántartása teljes mértékben támogatja a pénzintézetek IFRS9 megfelelését az eszköz és forrásoldali (saját kibocsátású kötvények) értékpapírok teljes spektrumának tekintetében.
Lehetőség van a jogszabályban előírt számviteli portfóliók (Trading, Held To Collect, Held To Collect and Sell) elkülönített kezelésére. A sajátszámlás értékpapírállományhoz kapcsolódó piaci áras napi átértékelés és elhatárolt kamat napi könyvelésének végrehajtását is támogatja a rendszer.
A Monolith rendszer nyilvántartja az SPPI teszt eredményét, képes a short pozíció és negatív kamatláb kezelésére is.
Különböző típusú értékelési módszerek és ezek kombinációja is alkalmazható:
-
piaci áras (Fair Value) értékelés,
-
befektetési célú kötvények amortizációja EIR (Effective Interest Rate) kamatlábbal.
Vállalatcsoporton belüli eszköz és forrásoldali portfóliók konszolidációjának támogatása szintén biztosított.
TREASURY MID ÉS BACK OFFICE
A Treasury Back Office modul a Treasury által nyújtott befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó ügyletek nyilvántartását és elszámolását támogatja:
-
FX spot, forward, futures, swap, opció,
-
Kamatláb swap,
-
Opció,
-
Kötvény adásvétel, repo ügyletek,
-
Intézményi ügyfelek részvény megbízásai.
LETÉTKEZELÉS
A Monolith platform Letétkezelési modulja a befektetési alapok és nyugdíjpénztárak számára történő letétkezelési szolgáltatás támogatásához nyújt IT megoldást többek között az alábbiakban kiemelt funkcionalitással:
-
rendszeres portfolióértékelés, nettó eszközérték számítás,
-
jogszabályokban meghatározott, illetve az ügyfél által definiált állományi és befektetési limitek ellenőrzése,
-
portfolióban szereplő értékpapírokat kibocsátó vállalatokhoz kapcsolódó társasági események nyomon követése, elszámolása.
PORTFÓLIÓKEZELÉS
A kor igényeinek megfelelően kidolgozott Avantgarde+ portfóliókezelő modulban
lehetőség van:
-
különböző kockázati kategóriáknak megfelelő modellportfóliók definiálására,
-
befektetési tanácsadó által végzett ügyfélportfólió és ügyfélhez rendelt modellportfólió összetétele közötti szinkronizációra,
-
portfolió szinkronizáció eredményeként az összevont megbízások előállítására, és teljesült ügyletek automatikus allokációjára.